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网络整理 2019-03-05 13:34

  华夏时报(chinatimes.net.cn)记者金微 北京报道

  一些问题平台的逃废债问题提上日程,最近有多家问题平台的逾期借款客户账户遭冻结。

  2月15日,夸客金融官网公布了第十一批警方冻结的逾期借款人的信息。公告表示,近日警方已对夸客提交的第十一批888名逾期借款客户的银行账户进行了冻结。警方敦促所有逾期借款人尽快归还所欠本金利息,警方将依法严厉打击逃废债行为及追缴涉案款,维护平台出借人合法权益。

  问题平台的逃废债行动

  夸客金融官网显示,自2018年12月10日起,已陆续发布十批冻结逾期借款人银行账户的公告,共冻结4544名高逾期借款人银行账户,加上最新这期名单,冻结账户超5000名。

  夸客金融成立于2014年4月,在业内有一定的知名度,去年P2P爆雷潮,夸客金融未能幸免。据上海市公安局黄浦分局官方微博“警民直通车-黄浦”发布的案情通报,8月21日,上海夸客金融信息服务秒速赛车官网法人代表郭某来黄浦公安分局投案,交代了其通过网上理财平台高息非法吸收公众存款的犯罪事实。同日,黄浦公安分局即对该案展开侦查,并对法人代表郭某、高管陈某等6人采取刑事强制措施。9月27日,涉嫌非法吸收公众存款罪的“夸客金融”平台法定代表人郭某某、公司高管夏某某被黄浦区人民检察院依法批准逮捕,公司另7名高管被警方依法采取刑事强制措施。

  2018年12月19日发布的案情侦办情况通报显示,“夸客金融”平台法定代表人郭某洲、公司高管苏某强、侯某谷、赵某卿、倪某已被公安机关依法执行逮捕。2018年12月14日,公司高管张某阳被押解回沪。该案另有23名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施。目前,案件仍在进一步侦查中。

  此外,借款人周某因涉嫌合同诈骗罪已被警方依法采取刑事强制措施。警方表示,夸客金融平台借款人应依法履行还款义务,对涉嫌违法犯罪的人员,警方将依法追究法律责任。

  事实上,不仅是夸客金融,近期已有多家问题平台的逾期借款问题提上日程。根据警方通报,恶意逃废债借款人被刑事拘留已经不再是新鲜事。深圳网贷平台投之家涉嫌集资诈骗案中,警方也对1名拒不还款的借款人依法采取刑事拘留强制措施。另外,2019年2月1日,嘉兴市公安局南湖区分局通报了饭饭金服案情的最新进展。警方抓获“饭饭金服”涉案人员3名,其中借款人1名,已经被刑事拘留。同时,警方约谈该平台借款人,要求拟定还款计划。

  也就是说,无论是正常经营的网贷平台,还是出现问题的平台,借款人都需要还款。这与监管部门打击逃废债的行动有关。此前,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室于2018年11月发布公告称,无论网贷平台是否正常运营,借款人与投资人合法的债权债务关系均受到法律保护,不会因网贷平台是否倒闭而灭失。

  深圳市互联网金融协会曾发文指出,无论P2P平台是否正常运营或是暂停营业、清盘退出、经侦立案,合法的债权债务关系均受到法律保护,平台借款人都应该积极履行还款义务,避免出现故意拖延、无理拒绝履行还款义务的行为,以免因此遭受各种限制或被追究刑事责任。

  夸客金融背后的迷局

  问题平台借款客户账户的冻结,让投资人看到一些希望,但投资人也有些隐忧。以夸客金融为例,官网数据显示:截至2018年7月31日,平台累计成交155亿,尚未结清交易余额38亿。夸客金融因其创始团队有海归背景,且获得多轮融资,股东实力雄厚。

  2014年8月,夸客金融未上线即获得A轮千万美元融资,戈壁创投以2号基金「戈壁盈智」的名义投了700万美金,该基金的实际控制人为豪爵控股。2015年7月27日,夸客金融B轮融资2亿元人民币,投资方为香港环球信贷集团(01669.HK)。公开信息显示,环球信贷集团秒速赛车官网主席兼总裁为王瑶,同时王瑶系环球信贷集团共同创办人。

  投资人一直希望查明夸客金融实际控制人以及控股股东,认为这些股东应该为此事负责。当初夸客金融的官方宣传提到:大长江集团为原始股东,戈壁创投、环球信贷为风投机构。

  豪爵投资、大长江集团背后,有一个知名的摩托车品牌“豪爵摩托”。大长江集团是国内最大的摩托车制造商,从2003年至今,大长江集团的摩托车销量稳居全国第一,摩托车领域最大的车企,具有很强的实力,幕后老板为王大威。多个公开报道显示:夸客金融与豪爵控股推出豪爵分期业务,豪爵摩托即为豪爵控股公司核心品牌。工商信息显示,江门市大长江集团秒速赛车官网注册资本3.245亿元,法定代表人王大威。由豪爵投资控股秒速赛车官网持股90%,豪爵控股秒速赛车官网持股10%,豪爵控股公司由江门市博富贸易秒速赛车官网持股90%,自然人王瑶持股10%。

  不少投资人质疑,夸客金融背后与豪爵控腔、大长江集团等有关,因为夸客金融的融资都有豪爵控股、大长江集团的身影,且分期业务涉及豪爵摩托。公开报道显示,王瑶曾多次出现在夸客金融的公开活动中,还是夸客金融B轮投资方的代表。

  投资者认为,夸客金融背后的股东要对事件负责。不过,涉及夸客金融的各方已发表声明否认这些关联。江门市大长江集团秒速赛车官网发布一则《郑重声明》称,江门市大长江集团秒速赛车官网与夸客之间没有任何资本上的纽带关系,江门市大长江集团秒速赛车官网无论是直接还是间接上都能不是夸客的股东。环球信贷集团亦作出公告澄清:环球信贷并非亦从未或有意成为上海夸客的最终控制人或股东(不论直接或间接)。

  夸客金融爆雷后,还牵涉到“夸客天航私募基金6号”,有网传浙江民政厅文件显示,“浙江千训爱心慈善基金会”购买了500万的该私募基金,而资金来自于社会爱心人士的捐赠。

  资料显示:夸客天航私募基金6号成立于2015年,由上海夸客优富企业管理顾问秒速赛车官网负责管理,工商信息显示:上海夸客优富企业管理公司由夸客投资管理秒速赛车官网控股,后者直接控股上海夸客金融,两者相当于同个股东控股。

  上述民政厅文件称,商请贵局(上海公安黄浦分局)在政策允许的情况下,为千训基金如其兑付该基金产品提供帮助。对于该文件的真实性,本报记者尚未从任何一方核实到详情。

  对投资者而言,最关心的是几十亿资金去了哪里,自己的投资款能否拿回与股东有关系。